服务特色

 

 

一、 系统保障

宁波银行高度重视托管系统的研发,始终坚持“客户至上,效率优先”的原则,秉承信息技术的建设是我们提升服务质量的第一生产力的理念,从2012年开展托管业务至今,平均每年系统研发投入达千万级别。

基于在系统研发上的大量投入,宁波银行结合自身的业务模式,陆续上线了项目管理系统、指令支付系统、易托管系统、系统直连、新一代估值核算系统、投资监督系统、风险管理系统等18大系统,形成了具一定规模的托管系统集群。

二、 效率保证

签约、开户、支付、对账是托管业务的四个核心环节,宁波银行以这四个核心环节为基础,进行线上化、自动化、智能化、可视化的流程设计,最大程度减少人工和落地环节,始终体现高效的服务。

1、 易签约

协议的法审、用印、签约、寄送等环节全流程线上管理、处理、跟踪。项目管理系统实现协议电子化用印、支持档案线上管理和查询。

2、 易开户

业内独有的母实子虚账户体系,子户凭协议即可当天开户当天启用,系统直接提交省去纸质开户审核资料。

3、 易支付

支付指令电子化管理,确保收到有效指令和资料后一小时内完成划付。速度快、处理人工落地环节少、系统自动化覆盖率高。

4、 易对账

自主研发的新一代估值核算系统具备强大的半自动跑账功能,电子对账系统已实现全自动数据接收和估值表核对,速度快、效率高、出错少。

除了四大核心环节,在客户直接使用的易托管系统中,也在多处体现了宁波银行人性化的设计理念,大大提高业务处理效率。比如:

指令管理:可通过易托管制作、上传、发送多种类型的指令,包括单笔指令和批量指令,并可实时跟踪查询指令的处理进度。

数据查询:可实时查看包括项目名称、项目状态、项目规模变动明细、对应账户户名、账号、开户行等信息,同时支持下载、打印交易流水、回单、账户开立通知书等日常业务所需的资料,含宁波银行业务处理红章。

实时消息推送:易托管可实时监控账户明细变动,当发生来账时可通过消息的形式告知管理人,同时指令处理的最终状态也可通过易托管消息通知管理人。

微信查询支持:业内首个托管业务微信服务号,可在微信上自主查询并共享指令划款进度,方便其他同事实时知晓指令划付情况,也可查询账户明细、余额等信息;账户开立、资金入账、指令划付状态三大类消息实时微信通知;每日推送业务日报,列示管理人托管在宁波银行的所有项目概览。

查询用户设置:可自定义业务团队及各团队间的层级关系,同时可在团队下由管理人自行新增团队成员,各团队成员仅可查看团队所属项目,团队成员登录系统无需UKEY。

委托人版本:业内首个委外业务服务平台,支持合同协议下载、指令进度跟踪、项目数据查询和投后管理,还提供风险监控、绩效管理和业务撮合等服务。

母子公司关联:针对母子公司同一个运营团队的情况,易托管支持母子公司关联操作,同一个UKEY可来回自主切换登陆两个公司,方便操作,提高日常业务效率。

三、 安全托管

宁波银行在资产托管业务开展过程中,历来遵循“制度先行,风控先行”的原则,将风险控制思想贯穿于业务流程设计和各项规章制度的制定中。

1、 账户管理

开户意愿核实严防作案风险;系统自动化核验公章、法人章严防伪造风险;点对点邮寄严防丢失风险。

2、 资金清算

录入、经办、复核、授权四级审核严防划付风险;岗位权限分离、内部牵制严防权责风险;全行所有托管业务的运营操作集中到总行,统一运行和管理。

3、 估值核算

基金会计双人复核账务,严格遵守做账主体性原则,严防核算风险;基金会计树立“留痕”意识落实制度管理;电子对账系统自动核对一致性、自动反馈结果,规避人工差错风险。

四、 增值服务

1、中国人寿财险承保

宁波银行专门针对托管运营中可能产生的操作风险向中国人寿财险投保“银行综合责任险”,在按照约定出现我行需要承担罚息等损失的情况下进行赔付,减少客户损失。每次事故责任限额100万元,年累计赔偿责任限额200万元,是行业内首家对日常业务风险进行投保的托管行。

2、顺丰到付服务

凡是向宁波银行寄送合同、文件等资料的,只需在快递封面上写上“易托管”字样,即可享受宁波银行独有的顺丰到付服务。

3、投后管理

针对委托人因缺乏业务数据和专业系统而无法做到好的投后管理的实际情况,宁波银行于2017年推出风险管理和绩效评估服务,帮助委托人,尤其是委外业务的银行委托人完成一个专业、全面的投后管理,而不需要增加任何成本。