专用存款账户

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账户管理

专用存款账户

定义:
专用存款账户是存款人因特定用途资金进行专项管理和使用需要开立的账户。
 
服务对象:
1、在中国境内的企业法人、非法人企业、机关、事业单位、团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队、社会团体、民办非企业组织、异地常设机构、外国驻华机构、个体工商户、居民委员会、村民委员会、社区委员会、单位设立的独立核算的附属机构、其他组织。
2、有下列资金管理需要的单位客户:基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、金融机构存放同业资金、政策性房地产开发资金、单位银行卡备用金、住房基金、社保基金等。
 
受理要点:
1、单位客户向银行出具营业执照正本或有权部门批文、同意开户证明、组织机构代码证、开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记和相关证明文件等,填写印鉴卡,预留印章;
2、财政预算外资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金;
3、预算单位开立专用存款账户必须经当地人民银行审批同意。