定义:
指我行按照集团客户的授权,协助集团总部及指定成员单位进行银行账户资金调拨,同时实现集团内部调拨资金的成本核算。
适用对象:
母公司对子公司实行资金集中管理的集团客户。
业务规则:
定额上收:系统自动从分支机构上收特定金额至总部
超额上收:当分支机构账户超过特定金额,系统自动将超出部份上收至总部;
定额下拨:系统自动从总部下划特定金额至分支机构;
维持下拨:当分支机构账户少于特定金额,系统自动从总部下划不足部份;
客户也可指定日期进行自动划转,也可设置频率如每周一自动划拨;
产品优势:
可根据集团客户需要,灵活选择资金归集方式;
既支持系统自动划拨,也支持手工划拨。