虚拟资金池

“启盈100”是宁波银行公司金融综合品牌,致力于构建区域型进出口企业金融服务专家、中小企业电子金融服务专家、中型企业现金管理专家三个专家级服务体系,现已形成贸易融资、电子银行、现金管理、票据业务、投资银行、资产托管六大业务平台,为企业客户提供全方位、一站式的公司金融服务。

投资管理

虚拟资金池

 定义:
 我行按照集团客户的授权,协助将集团总部及指定成员单位的银行账户资金虚拟集中,在不同时发生资金实际调拨的情况下,满足成员单位的日间透支支付,同时实现集团内部调拨资金的成本核算。
 
 适用对象:
 内部资金拆借频繁,希望头寸共享,但不增加财务操作压力的集团客户。
 
 业务规则:
 集团成员头寸共享,日间对外支付时,银行实时汇总集团成员头寸,在母公司设定限额内对外直接支付;
 日间透支资金由总公司签约账户在日终自动归还。日终总公司签约账户余额不足归还成员日间透支时,将自动上收其它成员单位资金,直至足额归还成员日间透支。
 
 产品优势:
 1、资金集中管理:加强资金管控,降低财务成本,缓解财务运营压力。
 2、内部成本核算:以资金有偿占用的原则,引入内部信贷机制,运用利息杠杆进行内部资金融通,减少对外借款,并提高资金使用效率。
 3、操作简单便利:在线完成资金调拨,在线查询内部应收/应付利息。