利率互换

“启盈100”是宁波银行公司金融综合品牌,致力于构建区域型进出口企业金融服务专家、中小企业电子金融服务专家、中型企业现金管理专家三个专家级服务体系,现已形成贸易融资、电子银行、现金管理、票据业务、投资银行、资产托管六大业务平台,为企业客户提供全方位、一站式的公司金融服务。

投资管理

利率互换 
 
定义: 
本产品是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为,其中一方的现金流根据浮动利率计算,另一方的现金流根据固定利率计算。 
 
业务流程: 
1、客户与本行签订衍生产品主协议及相关风险揭示书。 
2、本行向客户提供互换交易方案及报价。 
3、客户接受方案后,与本行签订《人民币利率互换确认书》 
4、客户缴纳保证金。 
5、交割日按照合同约定的利率和名义金额等收付资金。 

温馨提示: 
1、本产品最小交易金额为500万元,最小变动单位为10万元。 
2、若利率发生波动,浮动亏损达到客户存入保证金的80%时,客户须向本行追缴保证金,否则将会导致强制平仓。