关于“反诈拒赌,安全支付”的重要提示
2022-06-17

 

近期,电信网络诈骗和跨境赌博案件高发多发,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。宁波银行提醒您:网上汇款需警惕,诈骗提醒莫疏忽,网络赌博莫参与,防诈防骗心中留。

 

一、常见诈骗手段

 

1、冒充公检法诈骗

诈骗分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。

防诈贴士:公检法办案会通知当事人到执法场所出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续就要求转账汇款的,请一律拒绝。

2、医保、社保诈骗

诈骗分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人社保卡、医保卡资金出现异常,可能涉嫌犯罪,从而诱骗其将资金转入“安全账户”或其第三方支付账户后再转至指定银行账户,骗取资金。

防诈贴士:接到此类电话、短信,请首先向医保、社保等机构咨询核实。

3、二维码诈骗

诈骗分子以打折、团购为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行卡号、密码等个人信息,然后实施盗划资金。

防诈贴士:不要随便扫描二维码,扫二维码后先辨别网址真假。如果不能辨别,请不要安装,以防被骗。

4、代购诈骗

诈骗分子在微信圈假冒正规微商,以优惠、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等理由要求付款,一旦获取购货款就拉黑,无法再联系。

防诈贴士:网上购物请使用支付宝等安全付款方式。

5、点赞诈骗

诈骗分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信等平台,套取个人信息后,拨打电话声称已中奖,随后以交纳“手续费”、“保证金”等形式实施诈骗。

防诈贴士:遇到此类事情,不转账、不汇款。

6、刷卡消费诈骗

诈骗分子通过群发刷卡消费欺骗短信,引诱回拨短信上指定的号码查询,然后冒充银联中心或公安民警连环设套,要求受害人将银行卡中的钱转入所谓“安全账户”或套取银行卡号、密码实施盗划。

防诈贴士:遇到此类事件,请通过银行公布的客服电话或到银行网点查询,千万不能向对方透露银行卡号和密码。

7、退款诈骗

诈骗分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

防诈贴士:遇到此类情况,请不要相信,直接向卖货商家联系核实。

8、钓鱼网站诈骗

诈骗分子以银行网银升级或低价抛售等理由,要求受害人登录假冒的钓鱼网站,进而获取受害人银行卡号、网银密码、交易验证码等信息实施犯罪。

防诈贴士:钓鱼网站与官网往往只有很小的差别,请认真识别比对。如不能确定,请通过银行等企业客服电话咨询核实。

9、刷单诈骗

刷单是指店家付款请人假扮客户购买店家商品,承诺后续返回本金和返点。刷单一般由“买家”先垫付货款,为卖家的网店提高销量和信用度,并填写虚假好评,卖家承诺及时返还本金和返点。实际“买家”刷单后不返回本金或小额返现、大额失败,并配套其他连环套路骗取“买家”资金。

防诈贴士:很明显,刷单行为本身就是欺诈行为。刷单是幌子,骗钱才是真目的。切勿相信网络上类似“足不出户、日进斗金”“轻轻松松赚钱”的兼职广告,坚决拒绝任何需要提前垫付资金的兼职工作。

 

二、拒绝跨境赌博

 

1、线下境外赌博主要表现形式

(1)“免费”、“暴利”诱惑,招揽国内人员出境赌博或为境外赌博服务。不法分子通过提供免费出入境服务、免费往返机票、免费食宿、免费旅游;高回报工作 、发展暴利合作项目等方式诈骗。

(2)“短信”、“微信”、“QQ”、“黑链接”等宣传推广,引诱招赌、吸赌。不法分子通过在境外架设服务器、开设赌博网站,以群发短信、微信群、QQ群引流等手段进行宣传招赌。

2、跨境网络赌博常见手法

(1)先予小利,让参赌人“因小失大

不法分子前期让参赌人以获胜居多,或“发红包”奖励等,让参赌人产生“很容易赚钱”的想法,上瘾的同时不断增加投入。

(2)后台造假,人为操控

赌博网站在后台人为设置算法、赔率(出千),让参赌人输多赢少。

(3)捏造理由,限制提现

在参赌人想要提现时,以“黑客攻击、系统故障、账号异常”等诸多借口限制提现,而解除提现需要缴纳高昂的“解封费”

3、跨境网络赌博重大危害

跨境赌博“逢赌必输”,网络赌博“陷阱重重。参与跨境网络赌博活动属于违法行为,公安机关将依法查处。请自觉抵制赴境外或网上参赌,高度警惕网络赌博的新手法特点,不断提高防范意识和能力。

 

三、防范电诈,安全止付

 

1、“三个一律”保护您的资金安全

(1)陌生电话谈银行卡、要转账的,一律挂断。

接到陌生电话时,不管对方自称是客服、领导还是公安局、法院等,要求您转账汇款或者向您索要个人信息的都是诈骗,一律挂断。

(2)短信、微信、QQ、网站发来的陌生链接,一律删除。

刷单、博彩均为不合法行为、网络荐股、虚拟货币投资更是骗子常用套路,切勿通过不明链接下载APP或填写银行卡号等隐私信息。

(3)向“安全账户”转账,“电话转接至公安局、检察院、法院”的,一律拒绝。

政府部门不会通过电话、网络要求公民转账个人资产。转账至“安全账户”或电话转接至公、检、法一律为诈骗,如有疑问或者发现自己已经被骗,可拨打110咨询举报。

2、防范电信诈骗切记“八个凡是”

(1)凡是自称公检法要求汇款的,都是诈骗。

(2)凡是自称提供无担保 低息货款,让你先交手续费的,都是诈骗。

(3)凡是让你为淘宝网店代刷信誉赚钱的,都是诈骗。

(4)凡是通知“家属”出事要先汇款的,都是诈骗。

(5)凡是在电话中索要银行卡信息和验证码的,都是诈骗。

(6)凡是让你汇款到“安全账户”的,都是诈骗。

(7)凡是自称领导要求汇款的,都是诈骗。

(8)凡是陌生网站要登记银行卡信息的,都是诈骗。

如您遇到疑似电信网络诈骗及跨境赌博,请拨打全国反诈中心电话:96110,或请致电咨询我行24小时客服热线:95574。

——部分内容摘自人行杭州中心支行发布的
《防范电信网络诈骗和跨境赌博宣传手册》