打击非法买卖银行卡

2015-05-25 10:26:46


一、买卖银行卡是否是违法违规行为?
答:银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡行违法了银行卡相关法律制度,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

二、网上买卖银行卡的主要违法行为有哪些?
答:目前,网上的买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样。例如,网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。网上买卖相关标的有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。这些行为都违法违规

三、请问网上买卖银行卡的主要危害有哪些?
答:1. 非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。
      2.银行卡里没钱,卖出也有很大的危害:
     (1)如果被用来从事非法活动,将给自己带来巨大的法律责任,甚至承担刑事责任。 
     (2)一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到开卡人账户,会导致个人信用受损。
     (3)卡内存储了很多个人信息,如果泄露,可能导致个人资金损失。

四、持卡人在使用银行卡过程中应注意哪些事项?
答:1.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。
      2.不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失,并承担法律责任。
      3.一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。