防骗小宝典:防范电信诈骗

2017-06-12 16:34:04

 

一、电信诈骗的特征

电信诈骗是指不法分子通过电话、短信等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。据分析,电信诈骗一般有以下特征:

1、事发突然,难以核实。通过突然告知一个意外信息,利用常人的猜疑、担心心理,难以核实的不确定性,实施诈骗行为。

2、事出有因,对号入座。以特定身份,编造一两件可能和选定对象相关的事项,利用常人的担心、趋利避害心理实施诈骗行为。

3、憧憬利益,难拒诱惑。通过超常规的获利方式和方法,利用常人投机致富的侥幸心理实施诈骗行为。

二、电信诈骗的形式

1、猜猜我是谁。不法分子通过随机拨打当事人的手机,以“猜猜我是谁”的方式诱导当事人误以为通话方为异地朋友、同学或亲人,然后以车祸、生病、违法需罚款为由要求当事人汇款实施诈骗。目前该类犯罪经过升级,呈现出新形式:不法分子冒充单位领导,以急需用钱、疏通关系、职务晋升等为由,要求当事人向“领导”汇款。

2、乱石打鸟。不法分子随机向当事人发送“款还没有汇吧?以前那张卡的磁条坏了,请你把钱款汇到以下账户……”的短信,如被害人正巧打算汇款便信以为真,将钱贸然汇入骗子提供的银行账号。

3、谎称购车退税。不法分子通过非法途径,掌握了购车者的部分个人信息,然后冒充税务人员,给车主打电话,谎称可以购车退税,要求被害人到ATM机上进行退税操作,操控被害人将钱款转入骗子账户。

4、虚假中奖。不法分子假冒某电视栏目组,谎称当事人经随机抽奖成为幸运观众,中了价值上万的笔记本电脑,然后以交纳手续费、快递费、公证费等为名,要求当事人不断汇款实施诈骗。

5、虚构绑架。不法分子通过各种途径获取被害人及其家人的身份资料和联系方式,拨打当事人电话,称孩子已被绑架,利用电话录音(如小孩哭声)造成家人恐慌,要求当事人向指定账号汇入赎金。

6、冒充公检法人员。不法分子冒充公检法等机关人员,以法院有传票、邮包内有毒品涉嫌犯罪、洗黑钱等事由需传唤、逮捕或冻结存款等进行恐吓,诱骗事主向所谓的“安全账户”汇款。

7、电话欠费。不法分子冒充电信工作人员向事主拨打电话告知其电话欠费,或直接播放电脑语音,诱骗事主向指定账户充“话费”。

8、刷卡消费。不法分子通过短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如××商场、××酒店)刷卡消费数千元,如用户有疑问,可致电××××号码咨询。当用户回电后,其同伙假冒银行客服中心人员谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的加密操作,逐步将受害人卡内的款项转到犯罪分子指定的账户。

三、防范电信诈骗“小宝典”

1、短信链接都别点。尽量不要点击短信中自带的任何链接。

2、陌生电话不理睬。凡是接到陌生电话,请不予理睬,不要拨打短信中提供的陌生号码。

3、“客服号码”不回拨。为防止不法分子模拟银行等客服号码行骗,遇上不明来电可选择挂断后,再通过114等官方渠道查询相关单位电话进行主动拨打(切勿使用回拨功能)核实。

4、卡号密码绝不谈。无论电话、短信、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息,以免被不法分子利用。

5、陌生证据莫轻信。不法分子常会掌握用户的一些个人信息,并以此为证据,骗取用户信任,此时切记长心眼——绝不轻易相信陌生人,即使是家人朋友,如果仅仅通过信息交流,也不可轻信。

6、钱财只进不能出。任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼,警方建议如需打款可至银行柜台办理,如心中有疑惑,可向银行柜台人员咨询。

7、“安全账户”不能信。根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问,更不会询问群众家中存款情况,不可能提供所谓“安全账户”及要求转账等。任何陌生人通过电话、短信要求您对存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供安全账户保护存款的,请一概不要相信。

8、拿不准就打110。市民一旦发现被骗后应第一时间报案,报案后快速到银行办理冻结手续,并且尽快查询涉嫌诈骗的银行卡号的开户地点,查清资金流向,冻结涉嫌诈骗的银行卡号,争取破案时间。

四、电信诈骗案例

案例1:假冒公安人员行骗

一名71岁独居老人在自己手机上接到诈骗电话,对方称其“名下有一个包裹涉嫌走私”,随即,另一个诈骗电话自称某公安局人员,通知受害人向他们提供的“安全账户”转账,接受安全检查。老人被恐吓后乱了方寸,向不法分子转账数十万元。

案例启示:国家司法机关、公安机关办案都有固定流程,不会仅通过电话通知案件当事人,也不会要求当事人进行转账汇款,如遇主动到访的,应查看工作人员工作证件,证明其身份,如有疑问应立即报警。

案例2:虚构“购车退税”行骗

刘女士不久前刚购买了一辆汽车,事隔数日,其接到一名自称“税务局工作人员”来电,称国家车辆购置税税率由10%调整为7%或5%,多缴的税款可以退还。因为对方描述购车情况属实,而且车主全名、购买车型、时间等详细信息完全正确,所以刘女士深信不疑。刘女士来到银行ATM机前,正准备按照对方的指示输入所谓的“税单编号”和自己身份证的后5位数,进行所谓“账户信息确认”时,操作画面已切换到英文版的汇款转账界面。见此情况,银行工作人员提醒刘女士,“账户信息确认”实为转账汇款,对方要求刘女士输入的税单编号其实是对方的收款账号,输入身份证后5位的校验信息实为汇款金额,刘女士这才恍然大悟。

案例启示:手机在接到中奖信息、退税、优惠政策短信时,应注意以下几点:一是不要轻易相信“天上掉馅饼”等中奖内容;二是针对各种优惠、退税政策应主动向国家主管机关单位进行查询,不要轻易相信,如遇疑问应立即向公安机关报案。