金融知识普及宣传二:防范诈骗与非法集资篇

2016-08-29 14:35:02

 

一、如何防范诈骗

近几年,各种金融诈骗手法五花八门,宁波银行提醒广大市民熟悉各种金融诈骗手法,不轻信陌生人提供的信息,不给不法分子留任何可乘之机。为此,宁波银行为您剖析几种常见的金融诈骗手法及防范提示,请引起警惕。

1、电信诈骗:手法层出不穷,老瓶装新酒

⑴虚构子女被绑架,利用电话录音(如小孩哭声)造成家人恐慌,要求汇款赎人。

⑵冒充亲友,以车祸、生病、违法需缴纳款项为由进行诈骗。

⑶冒充电信服务人员,以电话欠费等名义实施诈骗。

⑷冒充公检法等机关人员,以事主涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由实施诈骗。

⑸以购车退税为由进行诈骗。

⑹谎称事主中奖,要求事主缴纳个人所得税等费用实施诈骗。

温馨提示:

宁波银行提醒,存在疑问时请直接与当地派出所、银行网点、电信营业网点等官方机构进行核实确认,必要时可上门进行咨询,不可轻信来路不明的信息,更不要拨打短信中提供的陌生号码,以免上当受骗引起财产损失。

2、网络钓鱼:警惕“克隆”网站

⑴网站钓鱼:以银行网银系统升级、认证工具过期等为由,诱骗事主登录假冒银行网站和网银,实施诈骗。

⑵“二维码”钓鱼:以送保险、送手机、打折等借口为诱饵,买家一旦扫描二维码,就会被诱导到假淘宝页面,其账号密码等个人信息就会被盗取。

温馨提示:

⑴ 使用正确网址上网银,不通过短信、邮件、聊天消息等链接途径访问网银和网上支付。

⑵网上购物需谨慎,不要“见码就扫”,不轻信网上的低价信息,尽量选择信誉好的正规购物网站消费。

3、自助设备诈骗:严防“看不见的黑手”

⑴虚假通知(向指定账户转账):不法分子在自助设备上张贴虚假通知,要求事主把资金转移到指定账户,实施诈骗。

⑵封堵出钞口:不法分子事先用异物封堵ATM出钞口,待事主取不出钱离开后,再将钱取出。

⑶伪造银行卡:不法分子趁事主在自助设备上取款或商户POS刷卡消费时窥视密码,并利用非法装置盗取银行卡资料,伪造银行卡等。

温馨提示:

⑴当自助设备发生异常时,请在原地拨打ATM屏幕显示服务电话或银行客服电话进行求助,切勿拨打粘贴在自助设备周围的不明联系电话。

⑵POS 机刷卡时,不要让卡片离开您的视线范围。使用 ATM 或POS 机输入密码时,应用手或身体遮挡密码按键,防范密码被他人偷窥。

二、警惕非法集资

1、非法集资的常见手段

⑴承诺高额回报,在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,秘密转移资金或携款潜逃。

⑵虚构或夸大投资项目,打着新技术开发、集资建房、投资入股、委托理财等幌子,骗取社会公众投资。

⑶以虚假宣传造势,如采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式传播虚假信息。

⑷利用亲情诱骗,如不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

2、如何识别和防范非法集资活动?

⑴坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

⑵要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,其从事的集资活动是否获得相关批准等;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报等。

⑶要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

⑷要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。因此,当一些单位或个人以高额投资回报向您兜售高息存款、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。